湖南新田农村商业银行股份有限公司2022年度信息披露报告

第一章 重要提示

本信息披露报告旨在向本行股东及其他利益相关者提供2022年度业务发展情况、财务经营情况。本行董事会承诺其中不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

第二章 基本情况

法定代表人： 曾光

统一社会信用代码： 91431100MA4L25C040

联系地址： 湖南省新田县龙泉街道龙泉路与双碧街交汇处东南角

联系方式电话：0746-4712475（兼传真） 邮编： 425700

业务范围： 1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事同业拆借；8.从事银行卡业务；9.代理收付款项及代理保险业务；10.经银行业监督管理机构批准的其他业务。

部门及分支机构设置：本行设董事长、行长、监事长各1名，副行长2名。总行机构设13个职能部室，下设1个营业部、21个支行，共22个营业网点。

第三章 公司主要业务数据摘要

一、整体经营情况

截至2022年12月31日，全行资产规模59.3亿元，比年初净增6亿元，增幅11.32%；各项存款余额39.17亿元，较年初增加5.1亿元，增幅14.57%。各项贷款余额39.17亿元，比年初增加4.14亿元，增幅11.82%。存贷款总量、增量均居均居全县金融同业之首；贷存比例73.13%；不良率2.67%，到期收回率98.74%；手机银行有效净增8283户，信用卡发卡862张，有效收单商户净增 1864户；全年实现总收入1.54亿元；上缴所得税0.3亿元，净利润0.2亿元，经营利润0.8亿元；所有者权益2.73亿元；资产利润率0.35%，资本利润率7.21%，每股收益0.13元，每股净资产1.75元；资本充足率10.81%；拨贷比4.08%，拨备覆盖率152.89%。

二、利润分配

经湖南明皓会计师事务所审计确认，2023年度，我行实现净利润1967万元。根据《章程》规定，按照净利润的10%提取法定盈余公积金196.72万元，提取一般风险准备262.7万元后；2022年末我行账面可供分配利润为1770.28万元。

第四章 重要事项

一、报告期内，董监事、高级管理人员变动情况

报 告期内增加董事会成员股权董事一名，增加监事会外部监事成员一名，减少股权监事一名。

二、报告期内，公司法人治理情况

1.股东大会召开情况。召开股东大会1次，审议通过议案9项，形成决议9个。

2.董事会召开情况。召开董事会5次，审计通过议案22项，形成决议22个。

3.监事会召开情况。召开监事会4次，审计通过议案26项，形成决议26个。

4.至2022年12月底，本行股权确权已确权金额15277.42万股，完成比率97.78%，已确权户数250户，完成比例98.03%，未确权股347.58万股，户数4户。

三、报告期内，董监事和高级管理人员年度报酬情况

根据《商业银行稳健薪酬监管指引》和《银行业金融机构绩效考评监管指引》，并结合本行实际，按照省联社关于高管人员薪酬考核办法，建立与市场变化相匹配、与绩效考评结果相符合的薪酬管理制度。同时严格按照监管要求及《商业银行稳健薪酬监管指引》的规定，对高级管理人员的绩效工资分别按50%、40%比例执行延期支付，期限3年。报告期内，全行薪酬总额为 2432万元，外部股东派出的4位股权董事和1股权监事均未在本行进行薪酬分配，董事、监事和高级管理人员薪酬总额为201.3万元。

四、报告期内，关联方及其交易

本行的关联交易主要是对本行内部人（本行董事、监事、高级管理人员）及其关联方、持股5%以上法人股东及其高级管理人员的贷款授信，主要股东法人股东关联贷款1笔，共计2000万元。

五、报告期内，股权质押情况

共6家法人股东质押股权2258.75万股，占总股本的14.45%。

六、报告期内无重大诉讼、仲裁事项。

七、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

八、消费者权益保护方面：2022年度我行共接待、登记及处置各类来信、来访、来电事件共236件，其中：兼管转办投诉事件一件；信访事件2件；省联社内控消保转办事项3件；12345政府热线转办投诉2件；96518工单229件；均做到了及时查处、件件回复、查结，反馈满意度100%。

九、反洗钱方面：2022年度我行未发生反洗钱信息泄密、内部人员涉嫌洗钱案件。

十、报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷。

十一、报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

除上述事项外，截止2022年12月31日，本行无需要披露的其他事项。

第五章 财务报告

附表1：新田农商银行2022年主要经营及风险指标